管制“hawala”，国行有心无力

资金管制的后遗症？

去年，森美兰大臣被指透过货币兑换商把1000万元汇到伦敦去。

尔后，又爆出原来有不少政要高官等大人物也通过同样的方式，把钱汇到国外。

这包括一名高级夫人和一名前资深部长，涉嫌分别把60万马币和350万英镑（约2千万马币）汇到杜拜和英国。

之后，国行吊销了数十家货币兑换商的执照，却未闻对那些非法汇款到国外去的夫人与政要采取了甚麽行动。

森美兰大臣至今也安然无恙。

上述的非法汇款方式，被叫做哈瓦拉（hawala）系统，是另一种洗黑钱的方式。

几乎隔了整整一年，最近又读到有关哈瓦拉的新闻。

当然这并不代表这一年期间，再没有人通过“哈瓦拉”非法汇款，他们只是没有被“抓到”而已。

根据报导，最近又有数名涉嫌“哈瓦拉”洗黑钱者被控，最大一单是2000万元。

一名国行高级官员向《太阳报》透露，我国现有875个合法钱币兑换商，这些兑换商的交易量是每年数百万元。

但，透过哈瓦拉系统进出我国的非法汇款，每年超逾10亿元！

想一想，一名国行高级官员竟然要匿名，才敢向媒体透露这些消息，是不是有甚麽避忌？

国行只能援引钱币兑换法令对付涉及哈瓦拉的钱币兑换商，对涉及的大人物却无可奈何。

对一个管制国家金融体系的机构来说，这是一个多么大的讽刺。

至于为什么说是资金管制的后遗症？

当年金融风暴，敦马实施了资金管制，那些欲汇巨额款项出国者，只好通过“哈瓦拉”系统汇款。

用惯了，不知不觉间，终于形成了另一类银行体系（虽然非法）。

哈瓦拉的“好处”是：它“速度快，收费便宜，而且不会留下任何纪录”。

这岂不正中那些欲洗黑钱者的下怀？

如果连政要高官及夫人都用它，要管制这样一个非法金融体系，国行也有心无力。

http://www.toboc.com/tradenews/Hawala-Scare-Grips-Malaysia-Flight-Of-Capital-Hurts-Economy/1664.aspx