Tuesday, December 14, 2010

ATM 保安人员监守自盗


另一类ATM盗窃案!

有道是怪事年年有,今年特别多。

做为一个万能国,大马无奇不有,真是一百年不死都有新闻。

今天读到的另一则新闻,是有关拿笃某银行在过去两年间被盗取一共约85万元一事。

能够在长达两年期间不间断地盗取,前前后后85万元,不被银行发觉,两年後才揭发,这已是一奇。

而盗取这笔钱的不是银行职员,不是银行顾客,也不是因为银行进贼,嫌犯竟然是保安人员,这更是另一奇。

整个案情听来匪夷所思,就因为匪夷所思,所以让人觉得疑点重重。

案情是这样的:

这家银行聘请一家保安公司,负责押送款项到分布在市内四家油站的银行ATM去存款。没想到这些保安人员监守自盗,两年来盗取了RM844,850。当银行报案後,警方逮捕了7名保安人员,5人较後被释放,警方只提控两名嫌犯,但两人不认罪。

我的疑点如下:

1。银行ATM的操作,须由最少两名银行职员负责,这家银行何以如此放心,竟然让外雇的保安人员来做这存款的工作?意即把整串的ATM锁匙交给不是银行人员的保安?

2。ATM每天的提存,必须对到当天的结存,必须balance到,如果入不敷出,从结存数额一定可以发现到,何以这家银行两年後才发现?

保安人员每次押款到银行的各个ATM存放的时候,银行并没有高级职员跟随,这才让保安人员们有机可乘。这一点,银行经理或相关职员,已经严重失职了!

银行还是在上个月进行年终帐目审核时才发现的,可见这家银行平时根本没有甚麽审查机制。

在这样的情形下,除了ATM,稽查员若发现其他管制方面的漏洞,那也不出奇。

除非另有隐情,两名保安人员,可以在银行神不知鬼不觉的情形下,在两年之久的时间内,成功盗取了银行85万元,那太匪夷所思了!

4 comments:

小頑童@nottyboy said...

呵呵呵上次在安邦也有一個職員聽說常常偷取拿一分錢,結果被人家發現。。。還有最近朋友遇到寄支票換銀行信用卡,支票被篡改。。。這些人真是夠力

moot said...

小頑童@nottyboy :偷取拿一分錢, 是城市神话, Urban legend. 真实故事, 你可以上网慢慢找。
不过支票被篡改,是最古老的做法。所以数目后放“/=" 是正确做法。

如何弄掉RM844,850, 这真的要佩服那间银行的管理,也要佩服国家银行 :真够烂。
银行是有程序稽查部门,还有相干的运作部门,必须把每一个坏情形都写下来去堵上。到底那是把关的问题呢,还是其他的? 国家银行肯定会把它掩盖。

告诉你, 马来西亚有许多资深的金融行政管理人员, 比国家银行里头的人还厉害得多了。 可是不像西方国家或是新加坡,当这些人退休的时候, 国家银行不会聘请这些人做顾问。

· 康华 · said...

小顽童,这些算是雕虫小技了。

moot兄,这家银行的管理真的有问题,哪有那么放心让外聘的保安人员自己去处理ATM的钱的。

moot said...

康华 :如果对流程一清二楚,跟着写好的流程走和监管, 如何外包,都不会出事。

不明白细节管理, 有多少“自己人",也肯定出事。

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